EBICS

Mit EBICS (Electronic Banking Internet Communication Standard) wickeln Sie Ihren Zahlungsverkehr in der Schweiz und international professionell, sicher und effizient ab. Besonders für Unternehmen mit mehreren Bankbeziehungen ist EBICS die ideale Lösung: Sie binden Ihre Buchhaltungssoftware direkt an und profitieren von einem einfachen Datenaustausch zwischen Ihrem System und unserer Bank.

Jetzt EBICS beantragen

Ihre Vorteile im Überblick

Professionelles Cash Management
Alle Kontoinformationen zentral im Dashboard
Direkte Anbindung Ihrer Buchhaltungssoftware
Verschlüsselte Kommunikation und mehrstufiges Sicherheitskonzept
Weniger E-Banking-Logins, mehr Automatisierung im Zahlungsverkehr

Wissenswertes über EBICS

Zahlungsaufträge

pain.001: Einlieferung von Zahlungsaufträgen im ISO20022-Format
pain.002: Rückmeldungen und Verarbeitungsprotokolle
pain.008: Lastschriftaufträge im ISO20022-Format

Kontoinformationen

CAMT.052: Untertägige Kontoauszüge
CAMT.053: Kontoauszüge am Tagesende
CAMT.054: ESR-Tagesauszug

Elektronische Dokumente

Direkter Austausch von Dokumenten zwischen Ihrem System und der Bank

Vollständig verschlüsselte Kommunikation
Lückenlose Protokollierung aller Zugriffe und Transaktionen
Verteilte Elektronische Unterschrift (VEU) – Zahlungen können getrennt erfasst und freigegeben werden (z. B. durch Erst- und Zweitunterschrift oder Vollmachten)

Kontokorrent mit E-Banking bei der Bank BSU
Finanzsoftware mit EBICS-Unterstützung
EBICS-Vertrag mit der Bank BSU

Die genaue Konfiguration erfolgt gemeinsam mit der Bank BSU und Ihrem Softwareanbieter. Bitte beachten Sie, dass die eingesetzte Finanzsoftware EBICS unterstützen muss.

Parameter für die produktive EBICS Verbindung zu unserer Bank

URL: www.ebics.swisscom.com/ebics-server/ebics.aspx
Host-Identifikation: EBICSBPO6888
Port: 443
Version: 2.5 (Schema-Version: H004)
Akzeptierte Schlüssel: Authentifizierung / Authentification: X002 Verschlüsselung / Encryption: E002
Elektronische Unterschrift: A006 (Standard), A005 (aktuell noch möglich, aber nicht gewünscht)

Hash-Werte der öffentlichen Schlüssel unserer Bank

Authentifizierungsschlüssel (X002) (Authentification Key): 41 06 b3 f3 fb 8a 80 1a 02 ad 28 c7 75 4d ac 77 c5 ac 7d ce 8a fb b8 d8 f3 f8 a8 e5 7f 2c 2e 21
Verschlüsselungsschlüssel (E002) (Encryption Key): 9c 15 b3 bd 7f 71 e0 94 ab 66 f1 08 88 ef ad ed 45 48 72 6c d1 79 51 35 fc 13 34 8c 61 89 4c 79

Bei den oben genannten Angaben handelt es sich um die gültigen Hash-Werte der öffentlichen Banken-Schlüssel, welche wir für den Produktions-Zugang zu EBICS verwenden. Die Schlüssel dienen Ihnen dazu zu überprüfen, ob Sie via EBICS tatsächlich mit uns kommunizieren. Dies muss von Ihnen jeweils überprüft werden um sicherzustellen, dass Sie nicht mit einem unberechtigten Dritten sensitive Daten austauschen. Die oben aufgeführten Hash-Werte müssen in Ihrer Software eingegeben oder verglichen werden, um die nächsten Schritte zur Herstellung der Verbindung über EBICS vornehmen zu können.

Auftragsarten «SENDEN»

XE2: Customer Credit Transfer Initiation (ISO 20022, CH-Schema, pain.001.001.03.ch)
XE3: CH Lastschrifteinlieferung (ISO 20022, CH-Schema, pain.008.001.02)

Auftragsarten «EMPFANGEN»

Z01: Statusreport Bank an Auftraggeber (Customer Payment Status Report – pain.002, CH-Schema)
Z52: Intraday/Vormerkungen-Kontobewegungen (Bank to Customer Account Report – camt.052, CH-Schema)
Z53: Tagesend-Kontoauszug Bank to Customer Statement – camt.053, CH-Schema)
Z54: ESR Tagesauszug (Bank to Customer ESR Statement – camt.054, CH-Schema)

Auftragsarten «Administration»

INI: Passwort Initialisierung (bankfachlicher Schlüssel senden)
HIA: Schlüssel Initialisierung (öffentliche Authentifikations- und Verschlüsselungsschlüssel senden)
HAC: EBICS Statusprotokoll
HAA: Abrufbare Auftragsarten abholen
HCA: Änderung der Teilnehmerschlüssel für Authentifikation und Verschlüsselung
HCS: Änderung der Teilnehmerschlüssel für EU, Authentifikation und Verschlüsselung
HEV: Abholen der unterstützten EBICS Versionen
HPB: Abholen der öffentlichen Schlüssel des Kreditinstitutes
HKD: Kunden- und Teilnehmerdaten des Kunden abholen
HPD: Bankparameter abholen
HTD: Kunden- und Teilnehmerdaten des Teilnehmers abholen
SPR: Sperren Zugangsberechtigung

Auftragsarten «VEU – Verteilte Elektronische Unterschrift»

HVE: Elektronische Unterschrift hinzufügen
HVD: Abholen des VEU Status
HVS: VEU Storno
HVT: Abholen der VEU Detail Transaktionen
HVU: Abholen der VEU Übersicht
HVZ: Abholen der VEU Übersicht mit Zusatzinformationen

Bitte kontaktieren Sie Ihren Kundenberater bzw. Ihre Kundenberaterin, damit Ihre EBICS-Nutzung individuell angeschaut werden kann.

Zusatzoptionen zu Ihrem EBICS

Kontokorrent: Basis für alle EBICS-Transaktionen – Ihr Geschäftskonto für Zahlungen und Cash Management.
QR-Rechnung: Erstellen und verarbeiten Sie Rechnungen nahtlos im Zusammenspiel mit EBICS – direkt aus Ihrer Buchhaltungssoftware.
Fremdwährungskonto: Für internationale Zahlungen – in EUR oder weiteren Währungen, effizient kombinierbar mit EBICS.

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«Im Zentrum meiner Beratung stehen die Menschen – ihre Ziele, ihre unternehmerischen Ideen und ihr Vertrauen.»

Andri Peer, Individual- und Firmenkundenberater

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Häufige Fragen zu EBICS

EBICS steht für «Electronic Banking Internet Communication Standard». Der internationale Standard ermöglicht den sicheren Austausch von Zahlungsaufträgen, Kontoinformationen und weiteren Finanzdaten zwischen Ihrer Finanzsoftware und der Bank – ohne manuellen Umweg über das E-Banking.

EBICS ist ein Kommunikationskanal. Die eigentlichen Zahlungs- und Kontodaten werden beispielsweise in standardisierten ISO-20022-Formaten übertragen.

Sie können alle Ihre Bankkonten und Transaktionen zentral steuern, unabhängig von der Bank (sofern diese die EBICS-Funktionen unterstützt. Das spart Zeit und reduziert manuelle Prozesse, vermeidet Medienbrüche und Sie können verschiedene Bankverbindungen zentral verwalten. Mit EBICS können Sie zum Beispiel Zahlungsaufträge direkt aus Ihrer Finanzsoftware an die Bank übermitteln und Kontoinformationen automatisiert abrufen. Die Übertragung erfolgt verschlüsselt und nach einem international etablierten Standard.

Ob Ihre Software EBICS unterstützt, erfahren Sie bei Ihrem Softwareanbieter. Bitte klären Sie dabei auch, welche EBICS-Version, Zahlungsformate und Funktionen von Ihrer konkreten Softwareversion unterstützt werden. Die Bank BSU stellt Ihnen die bankspezifischen Verbindungsdaten zur Verfügung. Sind diese Voraussetzungen erfüllt, lässt sich EBICS nahtlos mit Ihrem Buchhaltungs- und ERP-System verbinden.

EBICS verwendet Verschlüsselungs-, Authentifizierungs- und elektronische Signaturverfahren, um die übertragenen Daten zu schützen und die Beteiligten eindeutig zu identifizieren (zum Beispiel mittels Verteilter Elektronischer Unterschrift (VEU)). Zusätzlich bestimmen Ihre individuell eingerichteten Berechtigungen, wer Daten abrufen, Zahlungen übermitteln oder Aufträge freigeben darf.

EBICS eignet sich für Unternehmen, Vereine und andere Organisationen, die ihren Zahlungsverkehr direkt über eine Buchhaltungssoftware abwickeln. Besonders sinnvoll ist EBICS bei regelmässig hohen Zahlungsvolumen, mehreren Benutzenden und/oder verschiedenen Bankverbindungen. EBICS ist grundsätzlich multibankfähig. Die eingesetzte Software und die betreffenden Banken müssen einfach den Standard unterstützen. Bei der Bank BSU ist das der Fall.

Je nach vereinbartem Leistungsumfang können Sie beispielsweise:

Zahlungsaufträge übermitteln
Verarbeitungs- und Statusmeldungen abrufen
elektronische Kontoauszuüge beziehen
Belastungs- und Gutschriftsanzeigen herunterladen
Kontobewegungen automatisiert in Ihrer Finanzsoftware verarbeiten

Übliche ISO-20022-Meldungen sind unter anderem pain.001 für Zahlungsaufträge, pain.002 für Statusmeldungen sowie camt.052, camt.053 und camt.054 für Kontoinformationen.

Kontaktieren Sie Ihren Kundenberater oder Ihre Kundenberaterin. Gemeinsam klären wir Ihre Anforderungen, die gewünschte Benutzer- und Kontostruktur sowie die eingesetzte Finanzsoftware. Anschliessend erhalten Sie die Vertragsunterlagen und die erforderlichen Initialisierungsdaten. Sie erreichen uns unter 044 777 0 777, info@bankbsu.ch oder direkt über unser Kontaktformular.

Nach Abschluss des EBICS-Vertrags erhalten Sie von der Bank BSU die erforderlichen Verbindungs- und Initialisierungsdaten. Diese werden in Ihrer Finanzsoftware hinterlegt. Danach werden die elektronischen Schlüssel erzeugt und mit der Bank ausgetauscht. Nach erfolgreicher Prüfung und Freischaltung kann die Verbindung genutzt werden.

Die Detailkonfiguration hängt von der verwendeten Software ab. Deshalb erfolgt die Einrichtung normalerweise in Zusammenarbeit mit Ihrem Softwareanbieter.

Die Host-ID bezeichnet den EBICS-Server der Bank.
Die Kunden-ID identifiziert das angeschlossene Unternehmen.
Die Teilnehmer-ID identifiziert die einzelne berechtigte Person oder den technischen Benutzer.

Die konkreten Angaben erhalten Sie von der Bank BSU im Rahmen der Einrichtung.

Ob eine Zahlung nach der Übermittlung bereits vollständig autorisiert ist oder zusätzlich freigegeben werden muss, hängt von der vereinbarten EBICS-Unterschriftsart und Ihren Berechtigungen ab. Auch Kollektivunterschriften und mehrstufige Freigabeprozesse können berücksichtigt werden.

Im E-Banking erfassen oder laden Sie Zahlungen normalerweise über eine Benutzeroberfläche der Bank hoch. Mit EBICS erfolgt der Datenaustausch direkt zwischen Ihrer Finanzsoftware und der Bank. Dadurch können viele Zahlungs- und Abstimmungsprozesse automatisiert werden.

Das E-Banking kann dennoch ergänzend genutzt werden, beispielsweise zur Kontrolle oder Freigabe.

KeyFile ist eine proprietäre Schnittstelle beziehungsweise Schlüsseldatei für die direkte Verbindung einer Finanzsoftware mit dem E-Banking. EBICS ist dagegen ein offener, international etablierter und bankenübergreifender Kommunikationsstandard. EBICS eignet sich deshalb besonders für Unternehmen, die ihre Zahlungsprozesse standardisieren oder mehrere Banken anbinden möchten.